こんにちは。
世田谷区下北沢の資産設計行政書士・ＦＰの志塚洋介です。
教育資金贈与関係の各社の商品をご紹介して見たいと思います。
三井住友信託銀行は教育贈与信託「孫への想い」という商品があります。
信託の形態で、申込金額は5,000円以上1,500万円以下（1円単位）
申込期間は平成27年12月25日まで
追加設定は5,000円以上1円単位で可能です。
贈与者と受贈者両方の口座開設が必要です。
信託財産の払い出しについては
①先に教育機関に支払いをし、三井住友信託に領収書の提示をすることで払い出しをする方法と、
②三井住友信託に請求書等必要書類を提出し、三井住友信託が教育機関に支払いをする方法
の二つがあります。
①の場合郵送での手続きの場合は手数料無料、来店の場合は1,050円（当日手続きは2,100円）
②の場合は1,050円（当日手続きは2,100円）となります。
ただし、只今キャンペーン中で
2013年9月末までに申し込んだ場合は払い出しはすべて無料になるようです。
教育機関への支払いをしてくれるのは便利ですが、
贈与者も口座を開かなければいけないというのは少し面倒かもしれませんね。
信託銀行の中では店舗数が多い三井住友信託銀行ですので、
お近くにある方は是非。
あ、あとさすが信託銀行っていうくらいで、
窓口のかたでもある程度制度概要について詳しく知ってらっしゃいました。
土日・夜間もOK！全国対応可能です。
まずはご相談ください！
03-6804-8151
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